Закон ЭР от 25.11.1998 (ред. от 15.02.2007) "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДЕНЕГ и ТЕРРОРИЗМУ" (Объявлен Президентом ЭР 11.12.1998)

Архив



Объявлен

постановлением Президента Республики

от 11 декабря 2000 г. N 456



ЗАКОН

О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДЕНЕГ и ТЕРРОРИЗМУ <1>



Принят 25 ноября 1998 года

(RT I, 1998, 110, 1811)



(в редакции Законов Эстонской Республики)



от 18.10.2000 (ПАЭ, 2000, 54, 533) с 17.11.2000

от 14.11.2001 (ПАЭ, 2000, 4, 565) с 01.02.2002

от 05.05.2002 (ПАЭ, 2002, 14, 336) с 01.07.2002

от 19.05.2002 (ПАЭ, 2003, 4, 387) с 01.09.2002

от 19.10.2005 (RTI, 2005, 61, 473) с 01.01.2006

от 13.12.2006 (RTI, 2007, 2, 7) с 01.02.2007

от 24.01.2007 (RTI, 2007, 13, 69) с 15.03.2007

от 15.02.2007 (RTI, 2007, 24, 127) с 01.01.2008





(не внесены изменения, внесенные Законами Эстонской Республики)



от 03.12.2003 (RTI, 2003, 81, 544) с 01.01.2004, 15.04.2004

от 10.03.2004 (RTI, 2004, 18, 131) с 15.04.2004

от 09.02.2005 (RTI, 2005, 13, 64) с 18.03.2005

от 20.04.2006 (RTI, 2006, 21, 162) с 01.06.2006







Глава 1

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ



Статья 1. Предмет регулирования настоящего Закона



Закон о противодействии легализации (отмыванию) денег регулирует деятельность в этой сфере кредитных и финансирующих учреждений, иных указанных в настоящем Законе предпринимателей, а также Бюро данных о легализации (отмывании) денег.



Статья 2. Легализация (отмывание) денег



Легализация (отмывание) денег - приобретение, владение, пользование, трансформация, передача либо совершение сделок или действий с имуществом, приобретенным в результате совершения преступления либо полученным за участие в таком деянии, целью или следствием такой деятельности является сокрытие действительного собственника или прав, связанных с имуществом, места нахождения имущества либо незаконного происхождения имущества.

(24.01.2007)



Статья 2_1. Финансирование террористического преступления



Финансирование террористического преступления - выделение или сбор средств для разработки, совершения деяний, толкуемых в значении Пенитенциарного кодекса террористическими преступлениями, для финансирования террористических объединений или знание того, что эти средства используются в вышеназванных целях.

(24.01.2007)



Статья 3. Кредитное учреждение



Под кредитным учреждением в настоящем Законе подразумевается кредитное учреждение по смыслу Закона о кредитных учреждениях (ПАЭ, 1995, 12, 36; 1998, 45/46, 941), а также филиал иностранного кредитного учреждения, зарегистрированный в Эстонии в коммерческом регистре.



Статья 4. Финансирующее учреждение



(1) Под финансирующим учреждением в настоящем Законе подразумевается финансирующее учреждение по смыслу Закона о кредитных учреждениях, а также филиал иностранного финансирующего учреждения, зарегистрированный в Эстонии в коммерческом регистре.



(1_1) Положения настоящего Законе в отношении кредитных учреждений применяются также к установленным в Законе об учреждениях электронных денег учреждениям электронных денег и их филиалам, внесенным в Коммерческий регистр Эстонии.

(19.10.2005)



(2) Под финансирующим учреждением, названным в части 1 данной статьи, в настоящем Законе подразумеваются также:



1) страховщик, страховой агент, страховой брокер по смыслу Закона о страховании (Ведомости ЭР, 1992, 48, 601; ПАЭ, 1995, 24-27, 355; 1996, 26, 455; 35, 773; 1998, 39/40, 979);



2) инвестиционный фонд по смыслу Закона об инвестиционных фондах (ПАЭ, 1997, 33/34, 535; 1998, 39/40, 979);



3) профессиональный участник рынка ценных бумаг по смыслу Закона о рынке ценных бумаг (ПАЭ, 1993, 27, 543; 1995, 22, 328; 1996, 28, 528; 1997, 33/34, 535; 1998, 39/40, 979).



Статья 5. Иной предприниматель, который может быть задействован при совершении деяний с целью легализации (отмывания) денег



(1) Предпринимателями, которые не являются кредитными или финансирующими учреждениями по смыслу настоящего Закона, однако которые могут быть задействованы при совершении деяний с целью легализации (отмывания) денег, являются:



1) предприниматели, чья основная или постоянная деятельность заключается в совершении операций с недвижимым имуществом либо в организации азартных игр или лотерей, а также предприниматели, являющиеся посредниками при осуществлении вышеназванных видов деятельности;



2) иные предприниматели, совершающие или посредничающие при совершении операций на сумму не менее указанной в части 3 статьи 7 настоящего Закона.

(18.10.2000)



(2) На предпринимателя, названного в части 1 данной статьи, распространяются положения настоящего Закона, которые прямо регулируют деятельность этого предпринимателя.





Глава 2

ИДЕНТИФИКАЦИЯ ЛИЦА



Статья 6. Общая обязанность идентификации лица



(1) Кредитные и финансирующие учреждения обязаны производить идентификацию всех лиц или их представителей, совершающих операции с денежными средствами в безналичной форме на сумму, превышающую 200 000 крон, либо в наличной форме - на сумму, превышающую 100 000 крон.

(18.10.2000)



(2) Кредитные и финансирующие учреждения обязаны производить идентификацию также лиц, совершающих финансовые операции с суммами ниже установленных частью 1 настоящей статьи пределов, если:



1) финансовая операция явно связана с другой операцией или другими операциями таким образом, что сумма этих операций превышает установленный частью 1 настоящей статьи предел. Если во время совершения явно связанных между собой финансовых операций их общая сумма неизвестна, то идентификацию лица следует производить после того, как станет известно, что соответствующая сумма превышает указанный предел;



2) у кредитного или финансирующего учреждения возникнет подозрение, что денежные средства, являющиеся объектом финансовой операции, приобретены преступным путем.



(3) Кредитные и финансирующие учреждения обязаны производить идентификацию всех лиц, на имя которых открывается счет, а также их представителей.

(18.10.2000)



(4) Кредитные и финансирующие учреждения должны открывать счет на имя его владельца.

(18.10.2000)



Статья 7. Особенности идентификации лица



(1) Обязанность, определенная в статье 6 настоящего Закона, считается выполненной, если кредитное или финансирующее учреждение уже ранее произвело идентификацию данного лица при совершении с ним финансовых операций.



(2) Часть 1 статьи 6 настоящего Закона не применяется в отношении юридически значимых действий, совершаемых между кредитными учреждениями Эстонии.



(3) Предприниматель, названный в части 1 статьи 5 настоящего Закона, обязан производить на основании документов, указанных в статье 9 настоящего Закона, идентификацию всех лиц, в отношении которых он при совершении операции или явно связанных между собой операций осуществляет прием, посредничество или выплату в общей сложности денежных средств в наличной форме в размере более 100 000 крон, при расчетах в безналичной форме - более 200 000 крон либо за совершение операции или явно связанных между собой операций при расчетах как в наличной, так и безналичной форме - в виде платежей в наличной и безналичной формах на общую сумму более 200 000 крон.".

(18.10.2000)



(4) Часть 3 настоящей статьи не применяется в отношении транспортировки денежных средств в наличной форме и ценных бумаг.



Статья 8. Особенности идентификации лица при заключении договоров страхования



(1) Страховщик, страховой агент или страховой брокер обязан производить идентификацию лиц, оплачивающих в наличной форме заключенные договоры страхования:



1) в течение года в виде периодических премий по одному договору на сумму, превышающую 14 000 крон;



2) в виде единовременной премии по одному договору на сумму, превышающую 35 000 крон;



3) в виде аванса страховой премии на сумму, превышающую 35 000 крон.



(2) Страховщик, страховой агент или страховой брокер обязан производить идентификацию лица, которому на основании договора страхования производится выплата (выкуп, страховая сумма) на сумму, превышающую 14 000 крон. Идентификация лица обязательна также в случае, если выплата производится по частям на общую сумму, превышающую 14 000 крон.



Статья 9. Документы, служащие основанием для идентификации лица



"(1) Физическое лицо или представитель юридического лица предъявляет для его идентификации документ, указанный в части 2 статьи 2 Закона о документах, удостоверяющих личность (ПАЭ, 1999, 41, 365; 2000, 19, 148; 23, 150; 28, 254), выданное в Эстонской Республике действительное водительское удостоверение или выданный в иностранном государстве действительный проездной документ. Со страниц удостоверяющего личность документа, предъявленного для идентификации лица, которые содержат персональные данные или записи о них, снимаются предназначенные для хранения копии.



(2) Зарегистрированные в Эстонии юридическое лицо или филиал иностранного коммерческого товарищества представляют для идентификации лица выписку из регистрационной карточки в соответствующем регистре, а иностранное юридическое лицо - выписку из соответствующего регистра или копию регистрационного свидетельства. Документ, представленный для идентификации лица, должен содержать:



1) наименование, вид деятельности, место нахождения и адрес юридического лица;



2) регистрационный номер;



3) имена председателя или членов правления, их места жительства, личные коды (если таковые имеются), а также полномочия по представлению юридического лица.



(3) Представитель иностранного юридического лица обязан для использования счета предъявлять нотариально удостоверенный или заверенный документ, подтверждающий его полномочия.

(14.11.2002)



(4) Если данные или документ, указанные в частях 2 и 3 настоящей статьи, получить невозможно, то для идентификации лица используются другие нотариально удостоверенные либо нотариально или официально заверенные документы, а кредитное или финансирующее учреждение либо предприниматель, названный в части 1 статьи 5 настоящего закона, могут совершить операцию только в случае отсутствия причины сомневаться в идентичности другого участника операции.

(18.10.2000; 14.11.2002)



Статья 10. Идентификация лица, от имени которого действует другое лицо



(1) Если при идентификации лица возникают обоснованные подозрения в том, что лицо действует не от своего имени или не за свой счет, то кредитное или небанковское финансовое учреждение либо предприниматель, указанный в части 1 статьи 5 настоящего Закона, обязаны идентифицировать то лицо, от имени или за счет которого оно действует.

(05.05.2002)



(2) Если идентификация лица, от имени или за счет которого действует другое лицо, представляется невозможной, то кредитному или небанковскому финансовому учреждению либо предпринимателю, указанному в части 1 статьи 5 настоящего Закона, запрещается совершать операцию. Кредитное или небанковское финансовое учреждение либо предприниматель, указанный в части 1 статьи 5 настоящего Закона, обязаны также незамедлительно уведомить Бюро данных о легализации (отмывании) денег о волеизъявлении данного лица совершить операцию или об уже совершенной операции.

(05.05.2002)





Глава 3

ДАННЫЕ



Статья 11. Регистрация данных



(1) Кредитные и финансирующие учреждения регистрируют при выполнении обязанности, указанной в статье 6 настоящего Закона, следующие данные:



1) имя, место жительства или нахождения лица или его представителя;



2) использованный при идентификации лица документ, его номер, а также время и место выдачи;

(18.10.2000)



3) личный код физического лица или дата и место его рождения;



4) информацию, полученную относительно юридического лица на основании части 2 или 3 статьи 9 настоящего Закона.



(2) в отношении совершаемой операции кредитные и финансирующие учреждения регистрируют следующие данные:



1) вид операции;



2) при открытии счета: тип и номер счета, валюта или ценные бумаги;



3) при приеме на хранение имущества: номер депозита и рыночная стоимость имущества на день его принятия на хранение; если же рыночную стоимость имущества определить невозможно, то точное его описание;



4) при аренде и использовании банковского сейфа: номер сейфа и иные сведения, необходимые для идентификации пользователя;

(18.10.2000)



5) при совершении выплаты, связанной с акциями, долговыми обязательствами и иными ценными бумагами: описание ценных бумаг, стоимость финансовой операции в денежном выражении, валюта и номер счета;



6) при заключении договора страхования: номер счета, с которого была произведена выплата в размере первой суммы премии;



7) при совершении выплаты на основании договора страхования: номер счета, на который была зачислена сумма, равная сумме выплаты;



8) при переводе денежных средств: сведения, предоставленные лицом относительно происхождения денег, отправителя и получателя перевода;



9) при совершении иных операций: сумма финансовой операции, валюта, номер счета или номера счетов.



(3) Предприниматель, названный в части 1 статьи 5 настоящего Закона, регистрирует при идентификации лица время совершения операции, ее сущность и данные о другом участнике операции в соответствии с положениями части 1 настоящей статьи.

(18.10.2000)



(4) Кредитное или финансирующее учреждение вправе отказать в совершении операции, если лицо, несмотря на соответствующее требование, не представит документы, подтверждающие законное происхождение денежных средств или иного имущества, являющихся объектом операции.

(18.10.2000)



Статья 12. Хранение данных



Кредитные и финансирующие учреждения, а также названные в части 1 статьи 5 настоящего Закона предприниматели должны хранить данные, указанные в статье 11 настоящего Закона, не менее пяти лет после прекращения договорных отношений с клиентом.

(18.10.2000)





Глава 4

ВНУТРЕННИЕ ПРЕДУПРЕДИТЕЛЬНЫЕ МЕРЫ в КРЕДИТНЫХ

И ФИНАНСИРУЮЩИХ УЧРЕЖДЕНИЯХ



Статья 13. Внутренние предупредительные меры



(1) Руководитель кредитного или финансирующего учреждения назначает лицо, являющееся контактным лицом указанного в главе 6 настоящего Закона Бюро данных о легализации (отмывании) денег (далее - контактное лицо).



(2) в целях противодействия легализации (отмыванию) денег руководитель кредитного или финансирующего учреждения обязан установить для работников соответствующую инструкцию, а для проверки ее выполнения - правила внутреннего контроля. Кредитное или финансирующее учреждение должно обеспечить регулярное инструктирование работников, осуществляющих операции с денежными средствами в наличной и безналичной форме, относительно противодействия легализации (отмыванию) денег.



(3) Порядок применения внутренних предупредительных мер для кредитных учреждений устанавливает Банк Эстонии.



Статья 14. Контактное лицо



(1) в задачи контактного лица, назначенного руководителем кредитного или финансирующего учреждения, входят:



1) проверка выполнения требований по противодействию легализации (отмыванию) денег в кредитном или финансирующем учреждении;



2) передача информации в Бюро данных о легализации (отмывании) денег при наличии подозрений, связанных с легализацией (отмыванием) денег;



3) уведомление в письменной форме руководителя кредитного или финансирующего учреждения о недостатках в выполнении правил внутреннего контроля.



(2) Контактное лицо может передавать полученные им данные или информацию, связанные с подозрениями относительно легализации (отмывания) денег, только:



1) руководителю учреждения и назначенному им работнику;

(18.10.2000)



2) Бюро данных о легализации (отмывании) денег;



3) учреждениям, осуществляющим предварительное следствие, в связи с производством по уголовному делу;



4) суду на основании определения или решения суда.





Глава 5

ДЕЙСТВИЯ ПРИ НАЛИЧИИ ПОДОЗРЕНИЙ ОТНОСИТЕЛЬНО

ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДЕНЕГ



Статья 15. Обязанность уведомления



(1) Если кредитным или финансирующим учреждением либо предпринимателем, названным в части 1 статьи 5 настоящего Закона, при совершении операции выявляется ситуация, содержащая признаки, указывающие на легализацию (отмывание) денег, то вышеназванные учреждение или предприниматель незамедлительно уведомляют об этом Бюро данных о легализации (отмывании) денег. Уведомление передается в устной или письменной форме либо через средства электронной связи. Если уведомление передано устно, то его следует повторить письменно не позднее чем в течение следующего рабочего дня.



(2) Бюро данных о легализации (отмывании) денег может при наличии обоснованных подозрений относительно легализации (отмывания) денег приостановить операцию или ввести ограничения на использование находящихся на счете денежных средств на срок до двух рабочих дней, начиная с первой попытки совершения операции. в данном случае совершение операции или снятие ограничений на использование находящихся на счете денежных средств ранее указанного срока допускается только с письменного разрешения Бюро данных о легализации (отмывании) денег.



(3) Если отсрочка совершения операции может причинить существенный вред, то операция совершается, после чего в Бюро данных о легализации (отмывании) денег незамедлительно направляется письменное уведомление.



(4) Кредитное или финансирующее учреждение, а также предприниматель, названный в части 1 статьи 5 настоящего Закона, не вправе информировать лицо, подозреваемое в деяниях, связанных с легализацией (отмыванием) денег, о касающемся его уведомлении, направленном в Бюро данных о легализации (отмывании) денег.

(18.10.2000)



(5) (Признана недействительной - 18.10.2000).



(6) Форму и инструкцию по составлению извещения, представляемого в Бюро данных о легализации (отмывании) денег, устанавливает министр внутренних дел.



Статья 16. Сотрудничество с Бюро данных о легализации (отмывании) денег



(1) Кредитные и финансирующие учреждения, а также названные в части 1 статьи 5 настоящего Закона предприниматели обязаны информировать Бюро данных о легализации (отмывании) денег о каждом подозрении, связанном с легализацией (отмыванием) денег.

(18.10.2000)



(2) Кредитные и финансирующие учреждения, а также названные в части 1 статьи 5 настоящего Закона предприниматели обязаны представлять Бюро данных о легализации (отмывании) денег по письменному запросу последнего информацию о подозрениях, связанных с легализацией (отмыванием) денег.

(18.10.2000)



Статья 16_1. Проверка информации, связанной с подозрениями относительно легализации (отмывания) денег



Бюро данных о легализации (отмывании) денег осуществляет проверку информации, связанной с подозрениями относительно легализации (отмывания) денег, в порядке, установленном Уголовно-процессуальным кодексом (Ведомости ЭССР, 1961, 1, 4 и приложение; ПАЭ, 2000, 36, 369), при необходимости принимает меры по сохранению имущества и в случае выявления признаков преступления незамедлительно направляет материалы компетентному учреждению, проводящему предварительное расследование, для принятия решения относительно возбуждения уголовного процесса.

(18.10.2000)



Статья 17. Освобождение от ответственности



(1) Кредитные и финансирующие учреждения, а также предприниматели, названные в части 1 статьи 5 настоящего Закона, их работники и действовавшие от их имени лица не несут ответственности за вред, причиненный клиенту в результате несовершения операции или ее несвоевременного совершения в связи с уведомлением Бюро данных о легализации (отмывании) денег о подозрениях, связанных с легализацией (отмыванием) денег.

(18.10.2000)



(2) Руководителю либо работнику кредитного или финансирующего учреждения, либо названному в части 1 статьи 5 настоящего Закона предпринимателю, передавшему сведения в Бюро данных о легализации (отмывании) денег, нельзя предъявлять на основании этих сведений обвинения в нарушении обязанности сохранения конфиденциальности, возложенной на него законом или договором.

(18.10.2000)





Глава 6

БЮРО ДАННЫХ О ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИИ) ДЕНЕГ



Статья 18. Бюро данных о легализации (отмывании) денег



(1) Бюро данных о легализации (отмывании) денег - это структурное подразделение Департамента полиции в сфере управления Министерства внутренних дел.



(2) в целях предотвращения, выявления или проведения предварительного расследования случаев легализации (отмывания) денег или связанных с этим преступлений Бюро данных о легализации (отмывании) денег обязано передавать существенные в этом отношении сведения учреждениям предварительного расследования, прокурорам, а также суду в связи с судебным производством.

(18.10.2000)



(3) Если при проверке признаков легализации (отмывания) денег возникает необходимость обеспечить сохранение имущества, являющегося объектом легализации (отмывания) денег, то Бюро данных о легализации (отмывании) денег вправе обратиться к суду с ходатайством о наложении ареста на названное имущество.

(18.10.2000)



Статья 19. Задачи Бюро данных о легализации (отмывании) денег



В задачи Бюро данных о легализации (отмывании) денег входит:



1) сбор, регистрация, обработка и анализ сведений, представленных в соответствии со статьей 15 настоящего Закона. в ходе этого проводится проверка существенности представленных в Бюро данных о легализации (отмывании) денег для предупреждения, выявления или расследования случаев легализации (отмывания) денег или связанных с этим преступлений, а также принимается решение об использовании этих данных в соответствии с положениями, установленными частью 2 статьи 18 настоящего Закона;



2) информирование лица, представившего сведения в Бюро данных о легализации (отмывании) денег, об использовании этих сведений в целях предупреждения, выявления или расследования случаев легализации (отмывания) денег или связанных с этим преступлений, с тем чтобы повысить исполнительность в отношении обязанности уведомления;

(18.10.2000)



3) проведение исследований по проблемам, связанным с легализацией (отмыванием) денег, повышение эффективности предупреждения и выявления случаев легализации (отмывания) денег, а также информирование об этом общественности;



4) сотрудничество с кредитными и финансирующими учреждениями, предпринимателями, названными в части 1 статьи 5 настоящего Закона, а также учреждениями полиции в сфере противодействия легализации (отмыванию) денег;

(18.10.2000)



5) организация деятельности в области внешних связей и обмена информацией в соответствии со статьей 24 настоящего Закона;



6) осуществление надзора за деятельностью лиц, указанных в части 1 статьи 5 настоящего Закона, если законом не установлено иное.



6_1) осуществление надзора за деятельностью лиц, указанных в статьях 4 и 5 настоящего Закона, при применении мер, указанных в пунктах 3-5 части 1 статьи 3 Закона о международных санкциях, если законом или правовым актом Европейского Союза не установлено иное.

(13.12.2006)



Статья 20. Требования, предъявляемые к чиновникам Бюро данных о легализации (отмывании) денег



Чиновник Бюро данных о легализации (отмывании) денег обязан бессрочно хранить в тайне ставшие ему известными при исполнении трудовых обязанностей сведения, в том числе и банковскую тайну, также после выполнения своих должностных обязанностей, связанных с обработкой и использованием этих сведений, либо прекращения служебных отношений, а также выполнять требования в отношении обработки личных данных, установленные Законом о банках данных (ПАЭ, 1997, 24, 423; 1998, 22/23, 552) и Законом о защите личных данных (ПАЭ, 1996, 46/47, 944; 1998, 45/46, 941).



Чиновник Бюро данных о легализации (отмывании) денег обязан бессрочно хранить в тайне ставшие ему известными при исполнении трудовых обязанностей сведения, в том числе и банковскую тайну, также после выполнения своих должностных обязанностей, связанных с обработкой и использованием этих сведений, либо прекращения служебных отношений, а также выполнять требования в отношении обработки личных данных, установленные Законом о защите личных данных.

(15.02.2007)



Статья 21. Ограничения в использовании данных



(1) Зарегистрированные в Бюро данных о легализации (отмывании) денег сведения передаются только учреждениям, осуществляющим предварительное следствие, прокурорам и суду в связи с судебным производством либо на основании их письменного запроса, либо по инициативе самого бюро, если это имеет существенное значение для предупреждения, выявления или расследования случаев легализации (отмывания) денег или связанных с этим преступлений. Бюро данных о легализации (отмывании) денег имеет право информировать названное в статье 25 настоящего Закона учреждение по надзору о связанных с легализацией (отмыванием) денег подозрениях в отношении кредитного или финансирующего учреждения.

(18.10.2000)



(2) Доступ к информации, содержащейся в банке данных Бюро данных о легализации (отмывании) денег, а также право на ее обработку имеет только чиновник данного бюро.



(3) Порядок регистрации и обработки сведений, собираемых Бюро данных о легализации (отмывании) денег, устанавливает министр внутренних дел.



Статья 22. Запрос на получение дополнительной информации



(1) Бюро данных о легализации (отмывании) денег имеет право при наличии обоснованных подозрений относительно легализации (отмывания) денег запросить у представившего ему информацию кредитного или финансирующего учреждения, иного кредитного или финансирующего учреждения, названного в части 1 статьи 5 настоящего Закона предпринимателя, а также учреждения по надзору за кредитным или финансирующим учреждением дополнительную информацию в отношении подозрительной финансовой операции или связанных с ним юридически значимых действий.

(18.10.2000)



(2) Кредитное или финансирующее учреждение, получившее запрос о предоставлении дополнительной информации в соответствии с частью 1 настоящей статьи, в том числе сведений, составляющих банковскую тайну, обязано их предоставить в письменной или устной форме либо через средства электронной связи в Бюро данных о легализации (отмывании) денег в течение установленного последним разумного срока.

(18.10.2000)



(3) Бюро данных о легализации (отмывании) денег вправе в установленном правовыми актами порядке получать от всех учреждений, осуществляющих оперативно-розыскную деятельность, существенные с точки зрения противодействия легализации (отмыванию) денег данные, в том числе информацию, собранную в ходе оперативно-розыскной деятельности. Для передачи другим учреждениям информации, собранной в ходе оперативно-розыскной деятельности, Бюро данных о легализации (отмывании) денег должно иметь письменное согласие передавшего информацию учреждения, осуществляющего оперативно-розыскную деятельность.

(18.10.2000)



Статья 23. Перекрестное использование данных



В целях исполнения задач, возложенных законом на Бюро данных о легализации (отмывании) денег, это бюро имеет право обращаться с запросами и получать сведения из государственных и

муниципальных банков данных, а также из банков данных публичноправовых лиц, в порядке, установленном законом.

(18.10.2000)



Статья 24. Международный обмен информацией



Бюро данных о легализации (отмывании) денег вправе обмениваться информацией с иностранными учреждениями, выполняющими аналогичные задачи.

(18.10.2000)





Глава 7

НАДЗОР



Статья 25. Надзор за кредитными и финансирующими учреждениями



(1) Контроль за выполнением кредитными и финансирующими учреждениями требований, установленных настоящим Законом и принятыми на его основе правовыми актами, осуществляет учреждение по надзору, названное в законе, регулирующем деятельность кредитного или финансирующего учреждения.



(2) Если учреждением по надзору в ходе проверки кредитного или финансирующего учреждения выявляется ситуация, содержащая признаки, указывающие на легализацию (отмывание) денег, то оно обязано проинформировать об этом Бюро данных о легализации (отмывании) денег.



Статья 26. Надзор за защитой данных



Контроль за законностью обработки сведений, зарегистрированных в Бюро данных о легализации (отмывании) денег, осуществляет учреждение по надзору за защитой данных, созданное на основании Закона о защите личных данных.





Глава 7_1

ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

(19.05.2002)



Статья 26_1. Нарушение обязанности регистрации и хранения данных



(1) Нарушение обязанности регистрации и хранения данных, предусмотренной Законом о противодействии легализации (отмыванию) денег, -

наказывается штрафом в размере до ста штрафных единиц.



(2) То же деяние, совершенное юридическим лицом, -

наказывается штрафом в размере до 20 000 крон.

(19.05.2002)



Статья 26_2. Непредставление или несвоевременное представление обязательной информации



Непредставление или несвоевременное представление работником кредитного или небанковского финансового учреждения контактному лицу или руководителю обязательной информации, предусмотренной Законом о противодействии легализации (отмыванию) денег, -

наказывается штрафом в размере до двухсот штрафных единиц.

(19.05.2002)



Статья 26_3. Неустановление внутренних предупредительных мер



Неустановление руководителем кредитного или небанковского финансового учреждения внутренних предупредительных мер, предусмотренных Законом о противодействии легализации (отмыванию) денег,

наказывается штрафом в размере до двухсот штрафных единиц.

(19.05.2002)



Статья 26_4. Незаконное информирование о данных, переданных Бюро данных о легализации (отмывании) денег



Незаконное информирование руководителем, контактным лицом или иным работником кредитного или небанковского финансового учреждения лица, в отношении деятельности которого имеется подозрение, связанное с легализацией (отмыванием) денег, или третьих лиц о данных, переданных Бюро данных о легализации (отмывании) денег, -

наказывается штрафом в размере до трехсот штрафных единиц.

(19.05.2002)



Статья 26_5. Невыполнение обязанности по идентификации лиц



Невыполнение работником указанного в части 1 статьи 5 настоящего Закона предпринимателя предусмотренной законом обязанности по идентификации лица -

наказывается штрафом в размере до трехсот штрафных единиц.

(19.05.2002)



Статья 26_6. Производство по делам о проступках



(1) К проступкам, предусмотренным статьями 26_1-26_5 настоящего Закона, применяются положения Общей части Пенитенциарного кодекса (ПАЭ, 2001, 40, 364) и Деликтно-процессуального кодекса (ПАЭ, 2002, 16, 313).



(2) Учреждениями, ведущими во внесудебном порядке производство по делам о проступках, предусмотренных статьями 26_1-26_5 настоящего Закона, являются:



1) префектуры полиции;



2) Финансовая инспекция.

(19.05.2002)





Глава 8

ПРИКЛАДНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ



Статья 27. Изменения, вносимые в Закон о кредитных учреждениях



В Закон о кредитных учреждениях (ПАЭ, 1995, 12, 36; 1998, 45/46, 941) вносятся следующие изменения:



1) пункт 2 части 4 статьи 46 изменяется и излагается в следующей редакции:



"2) учреждениям предварительного расследования на основании постановления о возбуждении уголовного дела;";



2) глава 7 признается недействительной.



Статья 28. Вступление Закона в силу



Настоящий Закон вступает в силу с 1 июля 1999 года.



--------------------------------

<1> Директива Парламента и Совета Европы 2005/60/EU об исключении использования финансовой системы с целью легализации (отмывания) денег и финансирования терроризма (ELT L 309, 25.11.2005, стр. 15-36), Директива Парламента и Совета Европы 2001/97/EU, которой изменяется Директива Совета 91/308/EMU об исключении использования финансовой системы с целью легализации (отмывания) денег, (EUT L 344, 28.12.2001, стр. 76).

(24.01.2007)



Заместитель председателя Рийгикогу

Тунне КЕЛАМ

Таллинн, Тоомпеа,

25 ноября 1998 г.







Законодательные акты Эстонии Эстонское право. Архив

Содержание






Разное

Новости

Рейтинг@Mail.ru